十堰廣電訊(全媒體記者 羅奎 特約記者 張君)“我知道他們買我的銀行卡是去電信詐騙,可我還是貪圖錢財(cái),賣了自己的銀行卡?!币驯皇呤朽y陽(yáng)區(qū)公安局羈押在看守所的河南男子劉某和陳某某后悔不已。4月19日,兩人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被鄖陽(yáng)區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。二人的違法犯罪行為背后,是小方被騙54萬(wàn)元的歷程。

貪圖“暴利” 逐步落入“連環(huán)套”
今年2月中旬,鄖陽(yáng)警方接到一起網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)電信詐騙案件,受害人小方被騙金額達(dá)50余萬(wàn)元。
2月上旬,十堰市民小方因輕信網(wǎng)友做期貨來錢快的謊言,點(diǎn)開了一個(gè)名為“德某資本”的網(wǎng)站,并注冊(cè)賬戶、綁定自己的銀行卡,進(jìn)行炒黃金期貨的漲跌。在聯(lián)系客服將5000元人民幣轉(zhuǎn)賬至一個(gè)私人銀行賬號(hào)上后,僅操作了10分鐘,賬戶余額就顯示為5499元,小方趕緊進(jìn)行了提現(xiàn),錢果然全部轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上。
次日,網(wǎng)友再次邀約小方“賺點(diǎn)錢”。經(jīng)不起暴利的誘惑,小方這次聯(lián)系客服,向一個(gè)新的私人銀行賬戶匯款了5萬(wàn)元。不到10分鐘,余額變成了54999元,小方再次將余額全部提現(xiàn)到自己的銀行卡上。網(wǎng)友慫恿小方趁機(jī)多賺點(diǎn)錢,小方欣然接受,立即向客服提供的銀行卡匯款15萬(wàn)元,經(jīng)過操作,余額變成了16.5萬(wàn)元。這次小方聽從了客服的“勸說”,沒有提現(xiàn),等待更多的漲幅。
但等待小方的不是暴利,而是“連環(huán)套”式的詐騙。
過了兩天,為了賺更多錢,小方又充值了20萬(wàn)元,余額顯示再次牟利??蓽?zhǔn)備取現(xiàn)時(shí),客服卻說因金額太大,賬戶被凍結(jié),需要再次充值20萬(wàn)元成為黃金會(huì)員,才能解凍。
糾結(jié)了兩天后,小方按照提示,又向一個(gè)名為陳某某的銀行卡賬戶充值了20萬(wàn)元。但客服又要求還需要進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證,認(rèn)證需要再次轉(zhuǎn)款12萬(wàn)元。但小方隱約覺得不對(duì)勁,沒有再轉(zhuǎn)賬。
基于對(duì)朋友的信任,心存僥幸的小方,仍期待賬戶解凍。直到2月底,才到鄖陽(yáng)區(qū)公安分局報(bào)警。
“我充值了60.5萬(wàn)元,提現(xiàn)了64674 元,被騙了54萬(wàn)元!”面對(duì)警方的詢問,小方后悔萬(wàn)分。
立案后,鄖陽(yáng)警方高度重視,抽調(diào)專班深入調(diào)查核實(shí)。由客服向小方提供的用于“充值”、直接接收小方匯款的私人銀行賬戶,納入警方視線。
貪圖“小利” 以身試法、“黑吃黑”
經(jīng)過系列偵查,3月上旬,鄖陽(yáng)民警一舉將陳某某,及慫恿其賣卡的劉某抓獲。
2021年1月份,經(jīng)劉某介紹,陳某某將自己辦理的一張銀行卡、U盾販賣給一個(gè)陌生網(wǎng)友,獲利4500元,并將其中的300元轉(zhuǎn)賬給劉某做介紹費(fèi)。在2月份,陳某某突然收到短信提醒,提示他出售的銀行卡有大額資金持續(xù)出入,陳某某擔(dān)心受牽連,便將該銀行卡注銷,并分批取出了銀行卡內(nèi)還剩余的9000元,用于自己揮霍。上家多次聯(lián)系劉某,要求陳某某退還“吃掉”的9000元,但陳某某置若罔聞。
據(jù)陳某某交代,在辦理銀行卡時(shí),他也看到了銀行里的告示,不能買賣自己的銀行卡,在出售銀行卡時(shí)自己也擔(dān)心觸犯法律。最終在金錢的誘惑下,陳某某還是出售了自己的銀行卡。
而陳某某這個(gè)出售的銀行卡,就是被電信詐騙分子當(dāng)做充值途徑,被提供給了受害人小方用于充值、轉(zhuǎn)款。
相較于陳某某,劉某則多次販賣自己的銀行卡。2020年劉某因參與網(wǎng)絡(luò)賭博導(dǎo)致花光積蓄。因急于用錢,劉某通過網(wǎng)絡(luò)搜索并添加了高價(jià)收銀行卡的陌生人,在明知售賣自己銀行卡是違法行為的情況下,先后將自己的4張銀行卡賣給他人,獲利1萬(wàn)余元。還慫恿陳某某、黃某某售賣自己的銀行卡,以賺取介紹費(fèi)。
在民警調(diào)查時(shí),劉某也表示,他經(jīng)??吹绞謾C(jī)、電視網(wǎng)絡(luò)上有反電信詐騙的宣傳報(bào)道,甚至還非常清楚,自己售賣的銀行卡將會(huì)被電信詐騙分子用來實(shí)施詐騙,轉(zhuǎn)移詐騙所得的欠款。但因急用錢,被利益沖昏了頭腦,他將法律拋之腦后。
根據(jù)民警調(diào)查,劉某、陳某某的銀行卡被電信詐騙分子用來實(shí)施電信詐騙,資金流水均已超過20萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》之規(guī)定,劉某、陳某某的行為已經(jīng)涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,而等待他們的必將是法律的嚴(yán)懲。
目前,案件正在偵辦中。
編輯:李曉靜