原標(biāo)題：3月1日起實(shí)施!個人存取現(xiàn)金5萬元以上要登記資金來源

日前，為完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，自2022年3月1日起施行。

1月31日，個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的消息登上微博熱搜。

個人存取現(xiàn)金5萬元以上需要登記資金來源

《辦法》第九條規(guī)定，開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：(一)以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的;(二)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

交易金額單筆5萬元以上，證券等機(jī)構(gòu)需開展客戶盡職調(diào)查

《辦法》第十二條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在為客戶辦理以下七大業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。具體七大業(yè)務(wù)為:

(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(二)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);

(三)向不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的;(四)融資融券、股票質(zhì)押、約定購回等信用交易類業(yè)務(wù);

(五)場外衍生品交易等柜臺業(yè)務(wù);

(六)承銷與保薦、上市公司并購重組財務(wù)顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù);

(七)中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的其他證券業(yè)務(wù)。

預(yù)付卡人民幣1萬元以上等，非銀行支付機(jī)構(gòu)需盡職調(diào)查第十七條指出，非銀行支付機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：(一)以開立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，以及向客戶出售記名預(yù)付卡或者一次性出售不記名預(yù)付卡人民幣1萬元以上的;(二)通過簽約或者綁卡等方式為不在本機(jī)構(gòu)開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

編輯：李肖