物業(yè)公司員工4年侵占企業(yè)15萬元現(xiàn)金、企業(yè)老板伙同他人騙走銀行1000萬元貸款、銀行“內(nèi)鬼”挪用公款26萬元。為進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境,市公安局茅箭區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)日前公布了近期偵辦的3起涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪案例,并據(jù)此發(fā)布三類企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)提示。
企業(yè)員工4年侵占公司15萬
40多歲的女子陳某是城區(qū)一家物業(yè)公司的工作人員。愛美是每個(gè)女人的天性,陳某也不例外,但物業(yè)公司的那點(diǎn)工資根本無法滿足她的日常消費(fèi),陳某便通過網(wǎng)絡(luò)貸款的方式來滿足她的美容花銷。可時(shí)間久了,陳某發(fā)現(xiàn)貸款的窟窿越來越大,于是她便打起了公司的主意。
陳某負(fù)責(zé)一處小區(qū)的物業(yè)收費(fèi)工作,她便利用職務(wù)上的便利,將從業(yè)主、客戶處收取的物業(yè)費(fèi)、水電費(fèi)和車位租金私下拿來還貸、滿足個(gè)人消費(fèi)。直到今年年初,物業(yè)公司在核查公司財(cái)務(wù)時(shí),才發(fā)現(xiàn)陳某的違法行為,于是公司立即向茅箭公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警。
警方經(jīng)過調(diào)查后查明,從2016年1月到2020年1月的4年時(shí)間里,陳某先后向公司領(lǐng)取了220張包括物業(yè)費(fèi)、水電費(fèi)、車位租金等款項(xiàng)的費(fèi)用收據(jù),但在收取了客戶繳納的費(fèi)用后,陳某沒有將錢上交到公司財(cái)務(wù)室,而是用作償還自己的債務(wù)和日常消費(fèi),累計(jì)金額達(dá)到15萬元。
目前,陳某因涉嫌職務(wù)侵占罪被警方采取強(qiáng)制措施。
企業(yè)老板虛構(gòu)合同騙貸1000萬
45歲的男子王某某是城區(qū)一家貿(mào)易公司的股東之一,曾經(jīng)因?yàn)樽錾馓潛p欠下巨額債務(wù)。為了償還債務(wù),王某某便打起了銀行的主意。
2015年1月,王某某等3人合伙預(yù)謀,以公司的名義向銀行申請1000萬元的流動(dòng)資金貸款。為了順利辦理貸款并管理貸款資金,王某某指使他人通過虛構(gòu)資金用途、制作虛假購銷合同等方式騙取銀行信任,隨后順利貸款1000萬元。
而事實(shí)上,王某某將貸來的1000萬元現(xiàn)金主要用于支付其個(gè)人借款,直到2017年,貸款合同到期后,銀行才發(fā)現(xiàn)該公司及連帶的擔(dān)保公司均無力償還貸款,給銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
茅箭公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接到銀行報(bào)警后,立即著手對王某某等人展開調(diào)查,結(jié)果發(fā)現(xiàn)王某某等人完全是利用虛構(gòu)合同和虛假手續(xù)騙取了銀行貸款,屬于典型的貸款詐騙。
經(jīng)過偵查,近期,王某某等人已被公安機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施。
銀行“內(nèi)鬼”挪用公款26萬
55歲的王某是茅箭區(qū)一家銀行網(wǎng)點(diǎn)的綜合客戶經(jīng)理,他的工作主要是對公賬戶開戶盡職調(diào)查、企業(yè)網(wǎng)銀維護(hù)、代發(fā)工資以及信用卡、公務(wù)卡和 POS商戶辦理等具體工作。誰能想到,這樣一位銀行系統(tǒng)的老員工,竟鬼迷心竅地瞄上了銀行內(nèi)部賬戶的資金。
在平時(shí)工作中,王某發(fā)現(xiàn)有些單位在代發(fā)工資時(shí),由于沒有及時(shí)兌賬等原因,導(dǎo)致有部分資金一直“躺”在賬戶里沒有人過問。于是,他便萌生了將這些錢轉(zhuǎn)入自己賬戶的想法。
經(jīng)警方查明,2018年以來,王某利用其代發(fā)工資的職務(wù)便利,使用代為保管的加密 U盾,以代發(fā)工資的名義,將該銀行“其他代理業(yè)務(wù)資金”內(nèi)部賬戶的26萬元,分多筆轉(zhuǎn)入自己名下的銀行卡,涉嫌職務(wù)侵占罪。
目前,王某涉嫌職務(wù)侵占的犯罪行為正在進(jìn)一步辦理之中。
警方提醒企業(yè)警惕“三易”風(fēng)險(xiǎn)
針對近期偵辦的這些經(jīng)濟(jì)案件,茅箭警方發(fā)布了針對銀行保險(xiǎn)業(yè)、物業(yè)貨運(yùn)公司、房地產(chǎn)開發(fā)投融資類公司三類企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒這些企業(yè)應(yīng)加大抗險(xiǎn)能力,堅(jiān)決堵住經(jīng)營管理漏洞。
茅箭公安分局經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)不同領(lǐng)域企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營、管理履職過程中高發(fā)和常見的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸納總結(jié),提煉出了“三易”口訣:即銀行、保險(xiǎn)業(yè)易發(fā)生挪用資金犯罪風(fēng)險(xiǎn);物業(yè)、貨運(yùn)公司易發(fā)生職務(wù)侵占犯罪風(fēng)險(xiǎn);房地產(chǎn)開發(fā)、投融資類公司易發(fā)生非法融資、騙取貸款犯罪風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)合“三易”風(fēng)險(xiǎn),茅箭公安分局經(jīng)偵大隊(duì)仔細(xì)梳理近三年來轄區(qū)發(fā)生的涉企犯罪案件的受害公司,統(tǒng)一列出花名冊,并安排民警逐一上門,以發(fā)放企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示函的新形式,再次對不同行業(yè)、不同領(lǐng)域的公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行宣講、提醒。
截至目前,茅箭公安分局經(jīng)偵大隊(duì)已先后下發(fā)了15份企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示函,對相關(guān)企業(yè)存在的管理漏洞提出了針對性地整改建議,為企業(yè)的長久、健康發(fā)展提供了強(qiáng)大助力和堅(jiān)實(shí)后盾,有力響應(yīng)了當(dāng)前“優(yōu)化營商環(huán)境”一號工程部署要求。(十堰晚報(bào)記者 楊建波 通訊員 陳云娜 特約記者 彭悠)
編輯:董滿